Blockkette und die Rolle der KI in der Altersvorsorge

Zu den beliebtesten Ideen für den Einsatz von Blockketten gehört die Schaffung verifizierter digitaler Identitäten für die Teilnehmer, während andere hoffen, die künstliche Intelligenz zu nutzen, um personalisierte Dienste zu erweitern.

Bitcoin Profit über die Altersvorsorge

Die Leiter der Defined Contribution Institutional Investment Association (DCIIA) und des SPARK-Instituts setzten sich zu einem Gespräch mit PLANADVISER sowie Bitcoin Profit über ihre Pläne für die Zusammenarbeit im Jahr 2020 zusammen und betonten das gemeinsame Interesse an der Untersuchung der potenziellen Rolle der künstlichen Intelligenz (KI) und der Blockchain-Technologie im Bereich der Finanzdienstleistungen. Lew Minsky, Präsident und CEO der DCIIA, und Tim Rouse, Exekutivdirektor des SPARK-Instituts, sagen, dass ihre Mitgliedsfirmen die damit verbundenen Themen der Cybersicherheit, der KI und der Technologieentwicklung im kommenden Jahrzehnt als äußerst wichtig erachten. Ihrer Erfahrung nach untersuchen und implementieren die Firmen bereits eifrig neue Technologielösungen, um einige der uralten Herausforderungen der Beratungs- und Investitionsdienstleistungsbranche zu bewältigen – und um dem wachsenden Wettbewerbs- und Gebührendruck zu begegnen.

Ein Vorsprung durch künstliche Intelligenz?

Eine beträchtliche Umfrage von Nationwide Advisory Solutions zeigt, dass 33% der registrierten Anlageberater (RIAs) und Honorarberater im letzten Jahr bereits in gewisser Weise mit künstlicher Intelligenz gearbeitet haben. Von dieser Gruppe erwarteten 37%, dass ihre Rentabilität in den nächsten Jahren erheblich steigen würde. Auch Buchhalter und Investitionsmanager haben sich Datenanalyse, KI und maschinelles Lernen zu eigen gemacht, um jedem Teilnehmer an einem Pensionsplan eine individuellere Erfahrung zu bieten und ihm zu helfen, bessere Entscheidungen zu treffen, um seine Pensionsbereitschaft zu verbessern.

Obwohl es einige frühe Anwender gibt, sind sich die Experten einig, dass sich die künstliche Intelligenz in der allgemeinen Investmentmanagementbranche noch im Anfangsstadium befindet. Was die bereits existierenden Anwendungen betrifft, so nutzen Firmen die KI als Ergänzung zum Kundenservice in Form von Chat-Bots oder robotergestützter Prozessautomatisierung, wobei wiederholbare, nicht wertende Aufgaben wie die Erstellung von Kundenberichten durch einen Computer ergänzt werden können. Mit einer solchen KI-Unterstützung kann eine Analyse, die früher eine Stunde oder länger vor einem Kundengespräch zusammengestellt werden konnte, jetzt in Minutenschnelle geliefert werden.

Als Beispiel hierfür hat Redtail Technology seinem Customer Relationship Management (CRM)-System KI-Elemente hinzugefügt, die nun E-Mails, Notizen und Textnachrichten analysieren können, um die Bedürfnisse des Kunden vorherzusagen. Insbesondere sucht das CRM-System nach der Stimmung der Kunden, indem es ihre Meinungen identifiziert und kategorisiert, so dass die Berater alle auftretenden Probleme entschärfen können. Andere Technologieanbieter verfolgen andere Ansätze zur Integration der KI, aber ihr gemeinsames Interesse besteht darin, die Praktiken in einem gebührenpflichtigen Umfeld effizienter zu gestalten.

Nach DCIIA-Untersuchungen sind sowohl die Archivare als auch die Plansponsoren an KI interessiert, aber sie haben unterschiedliche Schwerpunkte. So konzentrieren sich die Archivare beispielsweise auf das Potenzial, Fragen der betrieblichen Effizienz zu behandeln, während die Planträger sich mehr auf Investitionsthemen und das Betrugsrisiko konzentrieren. Auf der anderen Seite, wenn man sie fragt, wie die KI der Rentenplanbranche am meisten helfen könnte, wählten Plansponsoren und Buchhalter sowohl „um die Rentenplanung und -bereitschaft der Teilnehmer anzusprechen“ als auch „um das ganzheitliche finanzielle Wohlergehen der Teilnehmer anzusprechen“ als ihre beiden wichtigsten Auswahlmöglichkeiten.

Laut DCIIA sind die Hauptsorgen der Plan-Sponsoren und Buchhalter in Bezug auf die künstliche Intelligenz die potentielle Ungenauigkeit/Unzuverlässigkeit, Datenschutzprobleme und ein unklares Wertversprechen in diesem frühen Stadium. Beide Gruppen sagen, dass die Industrie sorgfältig über die Ethik der KI nachdenken muss, wenn es darum geht, mit Vorurteilen umzugehen, Ziel- und Anreizkonflikte zu vermeiden und den Missbrauch von Daten zu verhindern.

Die Blockkettendebatte steht erst am Anfang

Im Jahr 2020 und darüber hinaus, so Minsky und Rouse, werden das DCIIA und das SPARK-Institut daran arbeiten, eine kooperative Sichtweise auf diese Themen zu fördern, wobei sie sich das Thema Blockkettentechnologie genauer ansehen wollen.

Im Kontext ist eine „Blockkette“ eine Reihe von digitalen Datensätzen, die grundsätzlich nicht rückwirkend verändert werden können und die über viele verteilte Computer unabhängiger Einheiten verwaltet werden. Jeder dieser Datenblöcke ist gesichert und mit den anderen durch fortschrittliche kryptographische Prinzipien verbunden, wodurch Blockkettenaufzeichnungen theoretisch sowohl hochsicher als auch transparent sind, ohne dass eine zentrale Clearingstelle zur Verwaltung des gesamten Prozesses erforderlich ist.

Raoul Pal, ehemaliger Geschäftsführer von Goldman Sachs, prognostiziert, dass Bitcoin in den nächsten zehn Jahren die beste Wertentwicklung erzielen wird.

Laut Pal, Mitbegründer und CEO von Real Vision, einem On-Demand-Finanzfernsehkanal, bei dem Großinvestoren ihre besten Bitcoin Revival Geschäftsideen teilen

„Wenn ich in den nächsten 10 Jahren nur einen Vermögenswert besitzen könnte, wäre es Bitcoin Revival BTC. Es fasst alle meine größeren Makroansichten zusammen und fühlt sich in irgendeiner Form wie der Punkt wie hier zu lesen war am Horizont an, auf den wir zusteuern. Ja, wie auch Gold und viele andere Dinge, aber BTC-Risiko / Bitcoin Revival Belohnung übertrifft alle. “

Bitcoin

Pal hat eine lange Geschichte mit Bitcoin

Er war ein früher Investor, der im Juni 2017 alle seine Bestände veräußerte und BTC als „eine Lösung auf der Suche nach einem Problem“ bezeichnete. In einem Interview im August 2019 im Podcast von Stephen Livera sagte Pal jedoch , dass die Kryptowährung sehr volatil und riskant sei eine Investition lohnt sich, auch wenn es nur eine 1% ige Chance gibt, dass dies gelingt.

„Ich kenne all diese Makros, sie sind alle dabei. Sie bekommen es. Sie erhalten die Optionalität. Sie können Vollgläubige, Teilgläubige, Teilgläubige sein. Aber selbst dann, wenn es eine 1% ige Chance ist, richtig zu liegen und der Gewinn 100x von hier ist, würden Sie dies den ganzen Tag tun. “

Zuvor verwaltete Pal den GLG Global Macro Fund in London für GLG Partners, eine der weltweit größten Hedge-Fonds-Gruppen, und leitete für Goldman Sachs das Hedge-Fonds-Vertriebsgeschäft für Aktien und Aktienderivate in Europa.